chargé(e) de clientèle banque

chargé(e) de clientèle banque

• Niveau d'accès : bac + 2
• Salaire débutant  : 1300  €
• Synonymes : Gestionnaire de clientèle
• Secteur(s) professionnel(s) : Banque - Assurances - Immobilier

Nature du travail

Gérer les dossiers

Il suit au quotidien les comptes de ses clients et prend contact avec eux quand un incident se produit. Il s'informe sur les changements qui ont pu se produire dans leur vie et qui expliqueraient leurs difficultés financières. Il traite les éventuels litiges et négocie, le cas échéant, des réaménagements de contrats.

Fidéliser les clients

Il informe et conseille ses clients en fonction de leurs besoins, mais aussi de leur situation économique. Il les aide à monter des dossiers de demande de crédit, négocie avec eux des autorisations de découvert, leur indique les meilleurs placements à effectuer... Objectif : fidéliser les clients à la banque.

Élargir le portefeuille

Doté d'un grand sens commercial, il prospecte en permanence de nouveaux clients et cherche à leur vendre les produits et les services proposés par son établissement. Persuasif, il développe des argumentaires, relance ses interlocuteurs, met en avant les offres promotionnelles liées à une première souscription.

Compétences requises

Le goût du défi

Soumis à des objectifs chiffrés, le conseiller doit faire signer un maximum de contrats sans pour autant forcer la main et perdre la confiance de ses clients. Les résultats obtenus sont passés au crible. Dans certains établissements, la pression est forte : il faut être capable de la supporter.

Un bon contact

La force d'un conseiller, c'est sa capacité à nouer des relations chaleureuses avec ses clients et à recueillir des informations personnelles. Plus un conseiller connaît la vie de son client (mariage, divorce, enfants, projets d'achat immobilier...), plus il est à même de lui proposer des solutions adaptées à ses besoins.

Des connaissances variées

Connaissant parfaitement les produits financiers et suivant avec attention l'évolution des marchés, il joue un rôle d'expert auprès des particuliers. Face à une entreprise, il doit faire appel à ses connaissances juridiques et fiscales et être capable d'évaluer les risques liés à telle ou telle opération. En cas de doute, il peut prendre conseil auprès d'un gestionnaire de patrimoine ou d'un analyste de crédit.

Salaire

Salaire du débutant

De 1300 à 1700 euros brut par mois.

Accès au métier

Selon le type de clientèle, le niveau requis varie de bac + 2 à bac + 5. Pour une clientèle de particuliers, un BTS ou un DUT peut suffire. Pour se voir confier un portefeuille de grandes entreprises, mieux vaut viser un bac + 5 (master pro) dans le secteur de la banque et de la finance.

Niveau bac + 2

• BTS banque ; négociation et relation client ; management des unités commerciales (MUC) ;
• DUT techniques de commercialisation ;
• DEUST banque, organismes financiers et de prévoyance ; commercialisation des produits financiers, option banque et assurance.

Niveau bac + 3

• Licence pro dans le domaine de la banque, de la finance et de l'assurance ;
• Diplôme d'école de commerce : réseau des 25 EGC, Sup'Est (Nancy, Metz)...

Niveau bac + 5

• Master pro dans le domaine de la banque et de la finance ;
• Diplôme d'écoles supérieures de commerce : la plupart proposent des spécialisations en banque-finance.